YTL ve Döviz Yatırım Ağırlıklı Karma Bireysel Emeklilik Planı
KALKINMA PLANI'nda YTL ve döviz ağırlıklı yatırım yapmakla birlikte, yatırımın bir kısmını piyasadaki fırsatlardan yararlanmak için Hisse Senedi ve YTL Kamu Borçlanma araçlarına yönlendirirsiniz.
Ağırlıklı olarak YTL ve dövize yatırım yapılması nedeni ile ana paranın döviz ve YTL bazında korunması ve normal şartlarda KUR PLANI'ndan daha yüksek bir getiri elde edilmesi olasılığı nedeniyle cazip olabilir.
Bu plan kapsamında katılımcıya sunulan emeklilik yatırım fonları aşağıda belirtilmektedir. Bu formların dağılımı toplamda %100 olmak üzere, başka bir sınırlama olmadan, katılımcı tarafından belirlenebilir.
| Fon Adı |
Minimum Oran |
Maksimum Oran |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Yatırım Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%0 |
%100 |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%0 |
%100 |
| Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%0 |
%100 |
| İhtisaslaşmış İMKB-30 Ulusal Endeks Emeklilik Yatırım Fonu |
%0 |
%100 |
|
|
|
|
|
Risk Getiri Profili Analizi Sonucuna Göre Önerilen Fon Dağılımları
“Risk Getiri Profili Analizi”ndeki sorulara verilen cevaplara göre katılımcılara aşağıda belirtilen fon dağılım oranları önerilmektedir.
| Fon Adı |
Önerilen Oran |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Yatırım Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%20 |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%30 |
| Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%50 |
| |
|
|
|
|
| Fon Adı |
Önerilen Oran |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Yatırım Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%20 |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%30 |
| Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%25 |
| İhtisaslaşmış İMKB Ulusal 30 Endeks Emeklilik Yatırım Fonu |
%25 |
| |
|
|
|
|
|
| Fon Adı |
Önerilen Oran |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Yatırım Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%20 |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
%30 |
| İhtisaslaşmış İMKB Ulusal 30 Endeks Emeklilik Yatırım Fonu |
%50 |
| |
|
|
|
|
|
Katkı Payı Fon Dağılım Oranı Değişikliği
Katılımcı yılda azami altı kez, yukarıdaki sınırlandırmalar içerisinde katkı payının dağılımını değiştirebilir. Katılımcı değişiklik talebinde bulunduğu tarihten itibaren ödenecek katkı paylarını, Bireysel Emeklilik hesabındaki birikimlerini veya her ikisinin birden dağılımını yeniden belirleyebilir. Her ikisini aynı anda değiştirmesi için sadece bir değişiklik işlemi yapılacak olup, bu nedenle değiştirme hakkından sadece bir hak kullanılmış olacaktır. Değişiklik talepleri, katılımcının talebinin şirkete ulaştığı tarih itibariyle durumu esas alınarak yapılacak olup, istenen değişikliklere bağlı yapılacak fon alım ve satım işlemleri nedeniyle sonuçta katılımcının istediği dağılım oranlarında farklılık oluşabilecektir.
Fon İşletim Gideri Kesintisi
Bu plan kapsamında bulunan fonların net varlık değeri üzerinden hesaplanan günlük yüzbinde 10 oranında fon işletim gideri kesintisi yapılır. Fon pay değeri, her gün kesinti sonrası belirlenir.
| Fon Adı |
Fon İşletim Gideri Kesintisi |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Yatırım Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
Günlük yüzbinde 5,5 |
| Gelir Amaçlı Döviz Cinsinden Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
Günlük yüzbinde 5,5 |
| Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu |
Fonu Günlük yüzbinde 7,5 |
| İhtisaslaşmış İMKB-30 Ulusal Endeks Emeklilik Yatırım Fonu |
Günlük yüzbinde 10 |
| |
|
|
|
|
|
|
